Formation
Bachelor Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque
formation de niveau 6, enregistrée sous le RNCP 40253 par décision de France Compétences. Date d’enregistrement de la certification : 28-02-2025
100 %
de réussite à l'examen 2024
Présentation de la formation
Le Chargé(e) de Clientèles en Assurance et Banque s’adresse à des futurs professionnels de l’assurance et de la banque. Son rôle réside dans la prospection, l’information et le conseil auprès d’une clientèle diversifiée, incluant des particuliers tels que des salariés, des commerçants, des professionnels libéraux et des retraités. Il s’agit avant tout de guider cette clientèle dans le choix éclairé de produits d’assurances variés, tels que les assurances de dommages, la prévoyance, l’assurance-vie, l’épargne retraite, ainsi que des produits bancaires.
Compétences acquises :
A l’issue de la formation, l’alternant sera capable de :
- Organiser l'activité de prospection commerciale
- Accueillir, informer et analyser le contexte et les besoins des clients
- Conseiller et vendre des prestation adaptées au client en assurance et banque
- Fidéliser et développer le portefeuille client
Quels sont les pré-requis pour intégrer notre BACHELOR CCAB ?
Etre titulaire de l’un des diplômes suivants :
- BAC +2, ou un titre niveau 5 enregistré auprès de France Compétences ou de 120 crédits ECTS
Quelles sont les qualités recommandées ?
- Sens du conseil clientèle
- Adaptabilité
- Sens des responsabilités
- Rigueur
- Posture professionnelle
Validation des blocs de compétences
En alternant entre entreprise et cours, les étudiants acquièrent des compétences opérationnelles adaptées au monde professionnel. La validation de tous les blocs est nécessaire pour obtenir le BACHELOR.
BLOC 1 : Développement d’un portefeuille clients en Assurance et Banque
- Prospection commerciale sur site / face à face / visio
- Techniques de ventes en fonction du parcours clients
- Comment créer un plan d’action commercial en intégrant les spécificités de la Banque et l’Assurance en s’appuyant sur le plan marketing défini au sein de la structure (cross canal /outils collaboratifs du Système d’Information…)
- Segmentation de la clientèle en fonction de la stratégie définie
- Fidélisation et développement du portefeuille client avec intégration de l’aspect « Réseaux d’influence »
- Synthèse de l’avant vente par les différents outils d’analyse du portefeuille clients (enquêtes de satisfaction client / promoscore…) et des cibles (en intégrant l’IA & Data)
- Environnement juridique / Economique / Veille concurrentielle Banque & Assurance afin de déterminer les axes de différenciation
- Comment optimiser la relation client par la Data et IA
BLOC 2 : Conseil et vente de produits et services bancaires, assurantiels et financiers auprès des prospects et clients du portefeuille
- Santé individuelle & Assurance dommage corporel
- Comment accompagner le client et adapter l’offre en fonction de l’analyse de ses besoins avec comme objectif la finalisation de la vente
- Fiscalité du particulier et loi Madelin
- Assurance vie, PER, épargne salariale (loi pacte)
- Environnement du particulier, Assurance de biens et RC du particulier (Auto(Loi Hamon), MRH) y compris parcours client
- Préconisation et accompagnement en fonction des états financiers d’un professionnel
- Moyens de paiement actuels et futurs / Financement des particuliers y compris parcours clients / Garantie emprunteur
- Environnement professionnel , Risques des professionnels (Multi risques, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant) et flotte auto
- Analyse des besoins et des attentes avec les nouveaux outils
- Assurances prévoyance santé collective et professions libérales
BLOC 3 : Gérer la gestion courante des activités en assurance et banque intégrant la mise en oeuvre d’une démarche de développement de la satisfaction client
- Intégrer la RSE dans l'approche commerciale avec valorisation de la stratégie interne de l’entreprise et l’intégration dans les produits distribués
- Gestion de sinistres
- Surveillance du portefeuille avec intégration de l’aspect fraude en « s’appuyant » sur l’IA et sensibilisation à la lutte anti blanchissement (tracfin…)
- Gestion des conflits (interne & externe)
- Technique de communication pour optimiser la satisfaction client
- Comment piloter une gestion de crise en s’appuyant sur un PCA / PRA avec analyse de l’impact en e-reputation
LES +
- L'IAS de niveau I Intermédiaire en assurance
- L’IOBSP
- Intermédiaire en opérations bancaires et de services de paiement
- Présentation à la certification de l’AMF
Modalités de recrutement et délais d’accès
Campagne de recrutement entre janvier et septembre chaque année.
A noter : Cette phase d’inscription est indispensable dans le cadre de toute candidature.
Etape 1 : pré-inscription
Etape 2 : étude du dossier
Etape 3 : entretien individuel
Etape 4 : décision de la commission
Informations complémentaires
Durée et organisation de la formation
- 12 mois de formation /560 heures de formation
- Début de l’action de formation : octobre
- Rythme d’alternance de 1 semaine / 1 semaine
Statut, rémunération et financement
- Uniquement en statut ALTERNANT
- Formation gratuite pour l’alternant, financée par l’OPCO de l’entreprise selon la réglementation en vigueur
- Contrat d'apprentissage
Méthodes mobilisées
- Approche pédagogique en présentiel, distanciel, synchrone et asynchrone
- Études de cas, mises en situation, projet en groupe...
- Wébinaires
Modalités d’évaluation
- Contrôle continu
- Contrôle des blocs de compétences
- Contrôle des capacités professionnelles
- Mémoire
- Grand oral
Aides auxquelles vous pouvez prétendre
A ce jour, voici des aides auxquelles les apprentis/apprenant peuvent prétende.
- L’aide au permis de conduire : Le montant de l’aide pour l’apprenti s’élève à 500 euros, quel que soit le montant des frais engagés
- L’aide Mobili-Jeune : Cette aide est une subvention versée par Action Logement pour les apprentis de moins de 30 ans signataires d’un contrat en alternance avec une entreprise du secteur privé non agricole.
- L’aide à la restauration
- L’aide au 1er équipement : permet de financer l’achat de l’équipement de base nécessaire à leur formation
Contacter un ambassadeur
Les ambassadeurs du lycée sont des étudiants engagés qui vivent pleinement l'expérience de l'alternance. Actifs et créatifs, ils participent aux projets et servent de lien entre le monde étudiant et la vie professionnelle.
Leur mission ?
Partager leur parcours, conseiller les futurs alternants et répondre à toutes leurs questions.
Stage d'immersion !
Pour découvrir nos formations et le Campus, venez participer aux cours pratiques sur une demi-journée.
Informations et inscriptions au 02 41 75 28 00 ou rendez-vous sur l'onglet "Stage immersion"
Et après ?
La poursuite des études après le Bachelor CCAB ?
- CQP et Masters spécialisés
Les emplois possibles
- Conseiller bancaire de particuliers et professionnels
- Chargé de clientèle dans une banque de réseau
- Collaborateur en cabinet de courtage
- Conseiller en assurances
- Collaborateur d'agent d'assurances
- Ingénieur Commercial
Pourquoi venir à La Providence ?
Les + de cette formation
Deux habilitations professionnelles sont proposées :
L’IAS de niveau I - Intermédiaire en assurance
L’IOBSP - Intermédiaire en opérations bancaires et de services de paiement
Présentation à la certification de l’AMF
VIE ÉTUDIANTE
- Un cadre de vie agréable
- Des espaces réservés (Foyer, parking, salle de travail...)
- Le HUB (Vie étudiante)
RELATION ET RÉSEAU D'ENTREPRISES
- Collaboration étroite avec les acteurs du tissu économique local
- Missions réelles confiées par des entreprises, des associations, des collectivités
- Organisation de simulation d’embauches
ACCUEIL DE PERSONNE EN SITUATION DE HANDICAP
La référente handicap en partenariat avec notre démarche d’accompagnement personnalisée, contribue à l’accompagnement des personnes en situation de handicap.
Pour toute demande d’information, prendre contact avec l’UFA CFP au 02 41 75 28 06
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Intéressé-e par le statut étudiant ?
Nos programmes sous statut étudiant offrent aux étudiants la possibilité d'avoir des périodes de stages en entreprises tout au long du cursus. Fort de nos relations entreprises, venez découvrir les formations sous statut étudiant.
